Habituellement, l'utilisation des relevés bancaires est configurée automatiquement via le système client-banque, mais la possibilité d'intégrer client-banque et 1C n'est pas toujours possible. Dans ce cas, le travail avec la banque devra être effectué manuellement. Voyons comment les documents nécessaires sont générés.

Création d'un ordre de paiement

Afin de transférer de l'argent du compte courant d'une organisation pour payer des fournisseurs, payer des taxes et d'autres frais, vous devez créer un ordre de paiement. Dans l'onglet « Banque et caisse », sélectionnez la rubrique « Ordres de paiement » :

Une liste d'ordres de paiement s'ouvre. Dans la partie supérieure gauche du document, cliquez sur le bouton « Créer », un formulaire pour un nouvel ordre de paiement s'ouvre. Les champs suivants sont remplis :

• Type de transaction – sélectionné dans la liste déroulante proposée en fonction du type de paiement effectué ;
• Destinataire – ​​la contrepartie souhaitée est sélectionnée dans l'annuaire des contreparties, le compte du destinataire et l'accord sont renseignés automatiquement à partir des coordonnées de la contrepartie ;
• Montant du paiement;
• TVA – par défaut, elle est définie à partir des données de la contrepartie ;
• Le montant de la TVA est calculé automatiquement ;
• Objet du paiement.

Il est important d'indiquer correctement le type d'opération, car en fonction de l'opération sélectionnée, les détails du document changeront.

Par exemple, lors du choix du type de transaction « Paiement de la taxe », vous devrez remplir le champ « Type d'obligation », vous pourrez modifier le code BCC et OKTMO (par défaut ils sont renseignés avec les données actuelles). L'ordre de paiement au fournisseur ressemble à ceci :

Après avoir complété un ordre de paiement complété dans 1C, aucune transaction n'est générée, il s'agit simplement d'un document d'information qui enregistre la nécessité de générer un ordre de paiement similaire dans le système client-banque (rappelez-vous, nous parlons de travail manuel).

Une autre façon de créer manuellement un ordre de paiement consiste à utiliser le bouton « Payer » qui, comme le bouton « Créer », se trouve au-dessus de la liste des ordres de paiement. Lorsque vous cliquez, une liste s'ouvre dans laquelle vous pouvez sélectionner le type de paiement souhaité : « Taxes et cotisations à payer » ou « Biens et services » :

Lorsque vous sélectionnez l’un des éléments, il analysera la dette de l’organisation et générera une liste de documents nécessitant un paiement :

Pour créer des ordres de paiement à plusieurs créanciers à la fois, vous pouvez marquer les documents requis dans la liste et cliquer sur le bouton « Créer des ordres de paiement ».

Les nouveaux paiements apparaîtront dans la liste. Ils sont en gras et ne sont pas affichés car ils nécessitent d'être vérifiés. Après avoir vérifié l'exactitude du remplissage et l'exactitude des montants, la commande est exécutée. Dans ce cas, vous devez également dupliquer la commande dans le système client-banque.

Dès que la banque a confirmé que ce paiement a été transféré au destinataire, le mouvement des fonds sur les comptes doit être reflété dans 1C et débité du compte courant de l'organisation.

Vous pouvez débiter votre compte courant à partir du même ordre de paiement. Dans celui-ci, vous devez définir le statut sur « Payé » et cliquer sur le lien hypertexte « Saisir un document de débit du compte courant ».

Le document « Radiation du compte courant », contrairement à un ordre de paiement, génère des transactions en 1C.

Vous pouvez voir les transactions en cliquant sur le bouton « Afficher les transactions » :

Tout a été rempli correctement : les fonds ont été transférés du compte courant de l'organisation vers le compte courant du fournisseur, ce qui se traduit par la comptabilisation Dt60.01 - Kt51. Dans la liste des ordres de paiement, une coche apparaît dans la première colonne en regard des documents payés :

Réception des paiements des acheteurs

Pour refléter la réception des fonds sur le compte courant de l'organisation, utilisez la rubrique « Relevés bancaires » dans la section « Banque et caisse » :

Lorsque vous sélectionnez cet élément, un journal s'ouvre qui reflète toutes les recettes et débits du compte courant :

Pour saisir des informations sur le reçu, utilisez le bouton « Reçus ». Le document « Reçus sur le compte courant » s'ouvre, dans lequel les champs suivants sont renseignés :

Type de transaction – dans notre cas, « Paiement de l'acheteur » est défini ;

Payeur – la contrepartie d'où provient l'argent est sélectionnée dans l'annuaire ;

• Le taux de TVA, l'accord et le poste de mouvement du DS sont renseignés à partir des valeurs préalablement établies.

Après avoir rempli toutes les données, le document est affiché :

Une fois cela fait, vous pouvez vérifier le câblage :

La publication Dt51 - Kt62.02 montre que l'argent a été reçu de l'acheteur sur notre compte.

La liste des relevés bancaires affiche les informations actuelles sur l'état du compte courant pour la journée en cours :

Des informations sont fournies sur le montant en début de journée, sur les encaissements et radiations de la journée et sur le solde en fin de journée.

Si vous avez besoin de clarifier des informations pour un autre jour, vous pouvez utiliser le calendrier pour sélectionner la date souhaitée :

Une liste sera générée pour le jour sélectionné, qui affichera également toutes les informations sur l'état du compte.

Registre des documents

Pour obtenir des informations récapitulatives sur les opérations sur un compte bancaire, utilisez le rapport « Registre des documents » ; le bouton du même nom pour sa création se trouve dans le journal des relevés bancaires. Après avoir cliqué sur le bouton, un document est généré pour l'impression :

Un document déjà complété est créé, il ne reste plus qu'à le poster après vérification :

La dette de la contrepartie pour cette vente est éteinte, et la quittance entre automatiquement dans la structure de subordination des ventes :

Les ordres de paiement sont émis de la même manière en fonction des achats et des réceptions de prestations.

Vérifier l'état de votre compte courant

Vous pouvez vérifier l'état de votre compte courant à la fois dans le journal des relevés bancaires et via la « Page d'accueil » sur la page principale de 1C :

De plus, pour vérifier le compte, vous pouvez utiliser le bilan du compte (51 comptes pour les transactions en roubles, 52 pour les transactions en devises).

Comment générer un extrait dans le programme de comptabilité 1C 8.3 ?

Dans cet article, je vais vous expliquer comment utiliser la fonctionnalité de relevés bancaires et d'échange avec un client bancaire dans 1C 8.3 Comptabilité 3.0 :

• où dans l'interface du programme se trouvent les documents bancaires ?
• comment créer un nouvel ordre de paiement sortant
• comment télécharger les bulletins de versement pour le paiement à une banque cliente
• comment télécharger les ordres de paiement entrants et les confirmations de paiement d'une banque cliente

Travailler avec la banque

Le schéma général de travail pour une seule journée avec des relevés en 1C est le suivant :

1. On télécharge depuis le client bancaire dans 1C : les reçus d'hier et la confirmation des paiements sortants d'hier (+ commissions)
2. Nous créons des ordres de paiement qui doivent être payés aujourd'hui
3. Nous les téléchargeons sur la banque client

Et ainsi tous les jours ou à toute autre période.

Dans l'interface, le journal des relevés bancaires se trouve dans la rubrique « Banque et Caisse » :

Comment créer un nouvel ordre de paiement sortant

Un ordre de paiement est un document à adresser à la banque ; il peut être imprimé à l'aide d'un formulaire bancaire standard. Saisie sur la base de la facture, de la réception des biens et services et d'autres documents. Attention, le document ne fait aucune écriture comptable ! Les comptabilisations sont effectuées par le document suivant de la chaîne, 1C 8.3 - « Radiation du compte courant ».

Pour créer un nouveau document, rendez-vous dans le journal « Ordres de paiement » dans la section ci-dessus et cliquez sur le bouton « Créer ». Un nouveau formulaire de document s'ouvrira.

La première chose à faire est de choisir le type d’opération. Le choix des futures analyses dépend de ceci :

Par exemple, sélectionnez « Paiement au fournisseur ». Parmi les champs obligatoires pour ce type de paiement :

• Organisation et compte d'organisation - détails de notre organisation ;
• Destinataire, accord et facture - coordonnées de notre contrepartie-destinataire ;
• Montant, taux de TVA, objet du paiement

Après avoir rempli tous les champs, vérifiez que les informations sont correctes.

Téléchargement des ordres de paiement de 1C vers la banque cliente

L'étape suivante est le transfert des données sur les nouveaux paiements à la banque. Habituellement, dans les organisations, cela ressemble à ceci : tout au long de la journée, les comptables créent de nombreux documents et, à un certain moment, la personne responsable télécharge les paiements dans le programme bancaire. Le téléchargement s'effectue via un fichier spécial - 1c_to_kl.txt.

Pour télécharger, rendez-vous dans le journal des ordres de paiement et cliquez sur le bouton « Télécharger ». Un traitement spécial s'ouvrira dans lequel vous devrez préciser l'Organisation et son compte. Indiquez ensuite les dates pour lesquelles vous devez télécharger et où enregistrer le fichier résultant 1c_to_kl.txt :

Cliquez sur télécharger, nous obtenons un fichier avec approximativement le contenu suivant :

Il doit être chargé dans la banque client.

Chargement des relevés bancaires du client dans 1C

Presque tous les clients bancaires prennent en charge le téléchargement d'un fichier au format KL_TO_1C.txt. Il contient toutes les données sur les paiements entrants et sortants pour la période sélectionnée. Pour le télécharger, rendez-vous dans le journal « Relevés bancaires » et cliquez sur le bouton « Télécharger ».

Dans le traitement qui s'ouvre, sélectionnez l'organisme, son compte et l'emplacement du fichier (que vous avez téléchargé depuis la banque client). Cliquez sur « Mettre à jour à partir de la déclaration » :

Nous verrons une liste de documents 1C 8.3 « encaissements sur le compte courant » et « débits du compte courant » : tant entrants que sortants (y compris pour les services bancaires). Après vérification, cliquez simplement sur le bouton « Télécharger » - le système générera automatiquement les documents nécessaires selon la liste des écritures comptables nécessaires.

• Si le système ne trouve pas de contrepartie dans la base de données 1C à l'aide d'INN et de KPP, il en créera une nouvelle. Attention, il peut y avoir une contrepartie dans la base de données, mais avec des détails différents.
• Si vous utilisez des éléments de trésorerie, assurez-vous de les remplir dans la liste.
• Si les documents créés ne contiennent pas de comptes comptables, remplissez-les dans le registre d'information « Comptes des règlements avec contreparties ». Ils peuvent être définis aussi bien pour la contrepartie ou l'accord que pour tous les documents.

Basé sur des matériaux de : programmist1s.ru

Un relevé bancaire en 1C 8.3 Comptabilité est nécessaire pour refléter la radiation et la réception des fonds par virement bancaire. Il reflète des informations sur l'état actuel des comptes bancaires. Sur la base des états comptables, des transactions sur les comptes personnels sont effectuées.

Généralement, les relevés sont générés quotidiennement. Tout d'abord, tous les encaissements et confirmations de débit sont téléchargés depuis la banque. Ensuite, les ordres de paiement en cours sont générés, qui sont transférés à la banque à la fin de la journée ouvrable.

Un ordre de paiement est un document qui demande à sa banque de transférer un certain montant de ses fonds sur le compte d'un destinataire. Ce document ne comporte pas d'écritures comptables.

Dans 1C : Comptabilité 3.0, les ordres de paiement sont généralement créés sur la base d'autres documents, mais ils peuvent également être créés séparément. La création peut se faire à partir du formulaire liste de ce document. Pour cela, dans la rubrique « Banque et caisse », sélectionnez « Ordres de paiement ».

Dans cet exemple, nous envisagerons de créer un ordre de paiement basé sur le document « Réception de biens et services ». Pour ce faire, ouvrez le document déjà généré dont vous avez besoin et sélectionnez l'élément approprié dans le menu « Créer basé sur ».

Le document créé sera rempli automatiquement. Si cela ne se produit pas, saisissez manuellement les données manquantes. N'oubliez pas d'indiquer les coordonnées du destinataire, du payeur, le montant du paiement, son objet et le taux de TVA.

Téléchargement des bulletins de versement de 1C vers la banque cliente

Le plus souvent, les organisations téléchargent les ordres de paiement à la banque à la fin de la journée de travail. Cela se produit afin de ne pas télécharger tous les documents, mais de télécharger en même temps tous ceux accumulés au cours de la journée.

Voyons comment cela se fait dans 1C : Comptabilité 3.0. Accédez au formulaire de liste des ordres de paiement (« Banque et caisse » - « Ordres de paiement »). Cliquez sur le bouton « Envoyer à la banque ».

Un formulaire de traitement s'ouvrira devant vous, dans l'en-tête duquel vous devrez indiquer l'organisme ou le compte et le délai de déchargement. Au bas du formulaire, sélectionnez le fichier dans lequel les données seront téléchargées. Il sera créé et rempli automatiquement. Cochez les cases des ordres de paiement requis et cliquez sur le bouton « Télécharger ».

Pour assurer la sécurité de l'échange de données avec la banque, une fenêtre correspondante s'affichera. Ce qui vous informera que le fichier sera supprimé après sa fermeture.

1C vous proposera très probablement de vous connecter au service DirectBank. Expliquons un peu ce que c'est. 1C : DirectBank vous permet de transmettre et de recevoir des données de la banque directement via 1C. Cette méthode vous permet d'éviter de télécharger des documents vers des fichiers intermédiaires, d'installer et de lancer des programmes supplémentaires.

Pour savoir comment émettre un ordre de paiement et débiter un compte courant manuellement, regardez la vidéo :

Comment décharger une banque dans 1C 8.3 et la distribuer

Le chargement d'un relevé bancaire dans 1C s'effectue selon le même traitement que le téléchargement des ordres de paiement. Ouvrez l'onglet « Télécharger le relevé bancaire ». Sélectionnez ensuite l'organisation souhaitée et le fichier de données (que vous avez téléchargé depuis la banque client). Après cela, cliquez sur le bouton « Télécharger ». Toutes les données iront du fichier à 1C.

Vous pouvez voir comment refléter manuellement les reçus d'un acheteur dans 1C dans cette vidéo :

Dans ce document, nous expliquerons comment utiliser la fonctionnalité des relevés bancaires dans un produit logiciel appelé « 1C 8.3 Comptabilité 3.0 » et échanger avec une banque cliente :

Lorsque l'interface du produit logiciel contient de la documentation bancaire ;

Comment créer un nouvel ordre de paiement ;

Comment télécharger les bulletins de versement pour le paiement à la banque cliente ;

Comment télécharger la confirmation de paiement et les ordres de paiement entrants de la banque cliente.

Travailler avec un établissement bancaire

Le schéma général pour travailler avec les relevés 1C pour une seule journée est le suivant :

Nous effectuons les téléchargements depuis la banque cliente dans le logiciel 1C : les reçus de la veille et la confirmation des décaissements de la veille, ainsi que les commissions.

Nous générons des ordres de paiement qui doivent être payés aujourd'hui ;

Nous les téléchargeons vers la banque cliente.

Et selon ce principe, tous les jours, ou à toute autre période.

Dans l'interface, le journal des relevés bancaires se trouve dans la rubrique « Banque et Caisse » :

Comment générer un premier ordre de paiement

Un ordre de paiement est un document créé dans le but de l'envoyer à un établissement bancaire. Cette commande peut être imprimée sous un formulaire bancaire standard.

Il est saisi sur la base de la « Facture », de la « Réception de biens et services » et d'autres types de documents divers. Nous soulignons que le document ne génère aucune écriture comptable. Et le document suivant « Radiation du compte courant », qui se trouve dans cette chaîne, crée des écritures.
Afin de générer un nouveau document, vous devez vous rendre dans le journal intitulé « Ordres de paiement » (la section indiquée ci-dessus), puis appuyer sur la touche nommée « Créer ». À la suite des opérations terminées, un nouveau formulaire de document s'ouvrira.

Il faut commencer par choisir le type d’opération. Le choix des futures analyses dépend de ceci :

Par exemple, sélectionnez « Paiement au fournisseur ». Il existe des exigences obligatoires pour ce type de paiement. Parmi ceux-ci figurent les suivants :

L'organisation et son compte sont les coordonnées de notre entreprise ;

Destinataire, un accord a été conclu et une facture - coordonnées de la contrepartie-destinataire recherchée ;

Taux de TVA, montant et objet du paiement ;

Après avoir rempli tous les champs, vous devez vérifier que toutes les informations sont correctes.

Comment télécharger les ordres de paiement de 1C vers la banque cliente ?

L'étape suivante est le transfert des informations sur les nouveaux paiements à l'institution bancaire. En règle générale, dans les entreprises, cela prend la forme suivante : tout au long de la journée, les comptables génèrent une grande quantité de documentation et à un moment précis, le responsable télécharge les documents de paiement dans le logiciel bancaire. Le téléchargement est effectué à l'aide d'un fichier spécial - 1c_to_kl.txt.

Pour télécharger, rendez-vous dans le journal des ordres de paiement et cliquez sous le titre « Télécharger ». Un traitement spécial s'ouvrira où vous devrez spécifier l'organisation et son compte. Après cela, indiquez les dates pour lesquelles vous devez télécharger et où enregistrer le fichier résultant 1c_to_kl.txt :

Il doit être chargé dans la banque client.

Presque tous les clients des banques prennent en charge le téléchargement d'un fichier tel que « KL_TO_1C.txt ». Il contient toutes les données nécessaires sur la production et les paiements entrants pour la période requise. Pour le télécharger, rendez-vous dans le journal intitulé « Relevés bancaires », puis appuyez sur la touche nommée « Télécharger ».

Dans la section qui s'ouvre, sélectionnez l'organisation, son compte et l'emplacement du fichier lui-même (que vous avez préalablement téléchargé depuis la banque client). Cliquez sur le bouton « Mettre à jour les relevés » :

Ensuite, pour la formation, vous verrez une liste de documents : à la fois en sortie et en entrée (notamment les services d'un établissement bancaire). Après avoir terminé le contrôle, vous devrez cliquer sur le bouton « Télécharger » - le système créera automatiquement les documents nécessaires en fonction de la liste des pièces comptables nécessaires.

S'il arrive que le système ne trouve pas de contrepartie dans la base de données 1C, il en créera une nouvelle. Il est même possible que la contrepartie existe dans la base de données, mais avec des détails différents.

Si vous utilisez des éléments de trésorerie, assurez-vous de les remplir dans la liste.

S'il n'y a pas de comptes comptables dans les documents existants, remplissez-les dans le registre d'informations appelé « Comptes des règlements avec les contreparties ». Ils peuvent être définis aussi bien pour le contrat ou la contrepartie que pour toute la documentation.

Habituellement, l'utilisation des relevés bancaires est configurée automatiquement via le système client-banque, mais la possibilité d'intégrer client-banque et 1C n'est pas toujours possible. Dans ce cas, le travail avec la banque devra être effectué manuellement. Voyons comment les documents nécessaires sont générés.

Création d'un ordre de paiement

Afin de transférer de l'argent du compte courant d'une organisation pour payer des fournisseurs, payer des taxes et d'autres frais, vous devez créer un ordre de paiement. Dans l'onglet « Banque et caisse », sélectionnez la rubrique « Ordres de paiement » :

Une liste d'ordres de paiement s'ouvre. Dans la partie supérieure gauche du document, cliquez sur le bouton « Créer », un formulaire pour un nouvel ordre de paiement s'ouvre. Les champs suivants sont remplis :

• Type de transaction – sélectionné dans la liste déroulante proposée en fonction du type de paiement effectué ;
• Destinataire – ​​la contrepartie souhaitée est sélectionnée dans l'annuaire des contreparties, le compte du destinataire et l'accord sont renseignés automatiquement à partir des coordonnées de la contrepartie ;
• Montant du paiement;
• TVA – par défaut, elle est définie à partir des données de la contrepartie ;
• Le montant de la TVA est calculé automatiquement ;
• Objet du paiement.

Il est important d'indiquer correctement le type d'opération, car en fonction de l'opération sélectionnée, les détails du document changeront.

Par exemple, lors du choix du type de transaction « Paiement de la taxe », vous devrez remplir le champ « Type d'obligation », vous pourrez modifier le code BCC et OKTMO (par défaut ils sont renseignés avec les données actuelles). L'ordre de paiement au fournisseur ressemble à ceci :

Après avoir complété un ordre de paiement complété dans 1C, aucune transaction n'est générée, il s'agit simplement d'un document d'information qui enregistre la nécessité de générer un ordre de paiement similaire dans le système client-banque (rappelez-vous, nous parlons de travail manuel).

Une autre façon de créer manuellement un ordre de paiement consiste à utiliser le bouton « Payer » qui, comme le bouton « Créer », se trouve au-dessus de la liste des ordres de paiement. Lorsque vous cliquez, une liste s'ouvre dans laquelle vous pouvez sélectionner le type de paiement souhaité : « Taxes et cotisations à payer » ou « Biens et services » :

Lorsque vous sélectionnez l'un des éléments, 1C Comptabilité analysera lui-même la dette de l'organisation et générera une liste de documents pour lesquels le paiement est requis :

Pour créer des ordres de paiement à plusieurs créanciers à la fois, vous pouvez marquer les documents requis dans la liste et cliquer sur le bouton « Créer des ordres de paiement ».

Les nouveaux paiements apparaîtront dans la liste. Ils sont en gras et ne sont pas affichés car ils nécessitent d'être vérifiés. Après avoir vérifié l'exactitude du remplissage et l'exactitude des montants, la commande est exécutée. Dans ce cas, vous devez également dupliquer la commande dans le système client-banque.

Dès que la banque a confirmé que ce paiement a été transféré au destinataire, le mouvement des fonds sur les comptes doit être reflété dans 1C et débité du compte courant de l'organisation.

Vous pouvez débiter votre compte courant à partir du même ordre de paiement. Dans celui-ci, vous devez définir le statut sur « Payé » et cliquer sur le lien hypertexte « Saisir un document de débit du compte courant ».

Le document « Radiation du compte courant », contrairement à un ordre de paiement, génère des transactions en 1C.

Vous pouvez voir les transactions en cliquant sur le bouton « Afficher les transactions » :

Tout a été rempli correctement : les fonds ont été transférés du compte courant de l'organisation vers le compte courant du fournisseur, ce qui se traduit par la comptabilisation Dt60.01 - Kt51. Dans la liste des ordres de paiement, une coche apparaît dans la première colonne en regard des documents payés :

Réception des paiements des acheteurs

Pour refléter la réception des fonds sur le compte courant de l'organisation, utilisez la rubrique « Relevés bancaires » dans la section « Banque et caisse » :

Lorsque vous sélectionnez cet élément, un journal s'ouvre qui reflète toutes les recettes et débits du compte courant :

Pour saisir des informations sur le reçu, utilisez le bouton « Reçus ». Le document « Reçus sur le compte courant » s'ouvre, dans lequel les champs suivants sont renseignés :

Type de transaction – dans notre cas, « Paiement de l'acheteur » est défini ;

Payeur – la contrepartie d'où provient l'argent est sélectionnée dans l'annuaire ;

• Le taux de TVA, l'accord et le poste de mouvement du DS sont renseignés à partir des valeurs préalablement établies.

Après avoir rempli toutes les données, le document est affiché :

Une fois cela fait, vous pouvez vérifier le câblage :

La publication Dt51 - Kt62.02 montre que l'argent a été reçu de l'acheteur sur notre compte.

La liste des relevés bancaires affiche les informations actuelles sur l'état du compte courant pour la journée en cours :

Des informations sont fournies sur le montant en début de journée, sur les encaissements et radiations de la journée et sur le solde en fin de journée.

Si vous avez besoin de clarifier des informations pour un autre jour, vous pouvez utiliser le calendrier pour sélectionner la date souhaitée :

Une liste sera générée pour le jour sélectionné, qui affichera également toutes les informations sur l'état du compte.

Registre des documents

Pour obtenir des informations récapitulatives sur les opérations sur un compte bancaire, utilisez le rapport « Registre des documents » ; le bouton du même nom pour sa création se trouve dans le journal des relevés bancaires. Après avoir cliqué sur le bouton, un document est généré pour l'impression :

Un document déjà complété est créé, il ne reste plus qu'à le poster après vérification :

La dette de la contrepartie pour cette vente est éteinte, et la quittance entre automatiquement dans la structure de subordination des ventes :

Les ordres de paiement sont émis de la même manière en fonction des achats et des réceptions de prestations.

Vérifier l'état de votre compte courant

Vous pouvez vérifier l'état de votre compte courant à la fois dans le journal des relevés bancaires et via la « Page d'accueil » sur la page principale de 1C :

De plus, pour vérifier le compte, vous pouvez utiliser le bilan du compte (51 comptes pour les transactions en roubles, 52 pour les transactions en devises).